నా వయస్సు 35 సంవత్సరాలు. సొంత ఇంటిని సమకూర్చుకోవడం, నా పాపను డాక్టర్ చదివించడం, రిటైరైన తర్వాత ప్రశాంత జీవనం గడపటానికి కావలసిన నిధిని సమకూర్చుకోవడం... నా దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలు. ఈ మూడు లక్ష్యాల కోసం మూడు వేర్వేరు ఫండ్స్ను ఎంచుకొని ఇన్వెస్ట్ చేయాలని అనుకుంటున్నాను. నాది సరైన నిర్ణయమేనా? ఎన్ని ఆర్థిక లక్ష్యాలు ఉంటే అన్ని ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయాలా? వివరించగలరు.
–సుందర్, విశాఖపట్టణం
ఎన్ని ఆర్థిక లక్ష్యాలు ఉంటే అన్ని ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయాలని అలోచన మంచిదే. కానీ వివిధ ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం వివిధ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయాల్సిన అవసరం లేదు. సొంత ఇంటిని సమకూర్చుకోవడం, మీ పాపను ఎంబీబీఎస్ను చదివించడం, రిటైరైన తర్వాత ప్రశాంత జీవనం గడపటానికి కావలసిన నిధిని సమకూర్చుకోవడం...ఈ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం వేర్వేరు ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయాల్సిన అవసరం లేదు. ఏదైనా ఒకటి లేదా రెండు మంచి ఫండ్స్ను ఎంచుకొని వాటిల్లోనే సిప్(సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) విధానంలో ఇన్వెస్ట్ చేయండి. మీ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం కావలసిన ఆర్ధిక వనరులను మీరు పొందగలరు.
నేను కొన్ని డెట్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేశాను, వాటిల్లో నష్టాలు వచ్చాయి. ఈ డెట్ ఫండ్స్ సమీప కాలంలో కోలుకునే అవకాశాలు ఉన్నాయా? లేకుంటే ఈ డెట్ ఫండ్స్ నుంచి వైదొలగమంటారా? తగిన సూచనలివ్వండి.
–లక్ష్మీరాజ్, హైదరాబాద్
డెట్ ఫండ్స్ కోలుకునే అవకాశాలు బాగానే ఉన్నాయి. మెచ్యురిటీ కాలం అధికంగా ఉన్న డెట్ ఫండ్స్కు ఇటీవలిS కాలంలో బాగానే నష్టా లు వచ్చాయి. అయితే ఈ ఫండ్స్ రికవరీ అయ్యే అవకాశాలు అధికంగానే ఉన్నాయి. మీరు డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేసి ఉన్నట్లయితే ఈ ఫండ్స్ రికవరీ కావడానికి 4–5 నెలల సమయం పడుతుంది. ఒకవేళ మీరు షార్ట్టర్మ్ బాండ్ ఫండ్లో ఇన్వెస్ట్ చేసినట్లయితే నెలన్నర కాలంలోనే మీ ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ రికవరీ అవుతాయి. ఆల్ట్రా షార్ట్టర్మ్ ఫండ్స్ ఇప్పటికే రికవరీ బాట పట్టాయి. లిక్విడ్ ఫండ్స్పై ఎలాంటి ప్రతికూల ప్రభావం లేదు. మొత్తం మీద 1–6 నెలల కాలవ్యవధిలో డెట్ ఫండ్స్ రికవరీ అవుతాయని అంచనా వేస్తున్నాం. మీరు కనుక ఏడాది క్రితం డెట్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేసి ఉంటే మీకు ఎలాంటి నష్టాలు వచ్చే అవకాశాలే లేవు. పైగా ఒకింత లాభాల్లో ఉండి ఉంటారు.
మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయాలనుకుంటున్నాను. ఈ మిడ్క్యాప్ ఫండ్స్.. తమ ఇన్వెస్ట్మెంట్స్లో ఎంత శాతం మిడ్క్యాప్ కంపెనీ షేర్లలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి ?
–సుధీర్, నిజామాబాద్
సాధారణంగా చాలా మిడ్–క్యాప్ ఫండ్స్,.. మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్లోనే ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. అయితే కొన్ని మిడ్క్యాప్ ఫండ్స్ లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీల్లోనూ ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. ఉదాహరణకు చెప్పాలంటే హెచ్డీఎఫ్సీ మిడ్ క్యాప్ ఆపర్చునిటీస్ ఫండ్ను తీసుకుంటే, ఈ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కేటాయింపుల్లో 30 శాతం వరకూ లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీల షేర్లు ఉన్నాయి. లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీల షేర్లు ఎక్కువ సంఖ్యలో ట్రేడ్ కావడమే దీనికి ప్రధాన కారణం. మరోవైపు మార్కెట్ కష్ట సమయంలో ఉన్నప్పుడు మిడ్–క్యాప్ షేర్లను విక్రయించడం చాలా కష్టసాధ్యమైన విషయం. దీంతో పలు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్కు నష్టాలు తప్పవు. దీనిని నివారించడానికి పలు మిడ్–క్యాప్ ఫండ్స్ 10–30 శాతం రేంజ్లో లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీల షేర్లలో కూడా ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. భారత స్టాక్ మార్కెట్లో మిడ్క్యాప్ కంపెనీలు 330 వరకూ ఉంటాయని అంచనా. తమ ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ మొత్తంలో ఇలాంటి మిడ్ క్యాప్ కంపెనీల షేర్లలో 60 శాతం వరకూ ఇన్వెస్ట్ చేసే ఫండ్స్ను మిడ్క్యాప్ ఫండ్స్గా పరిగణిస్తారు.
ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ ఎన్ఎఫ్ఓను తెచ్చిందనుకోండి. దీంట్లో ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చా? న్యూ ఫండ్ ఆఫర్(ఎన్ఎఫ్ఓ)లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి ఏ యే విషయాలు చూడాలి ?
–అంజాద్, హైదరాబాద్
అసలు న్యూ ఫండ్ ఆఫర్(ఎన్ఎఫ్ఓ)లోనే ఇన్వెస్ట్ చేయకూడదు. కాదు కూడదు తప్పనిసరిగా ఇన్వెస్ట్ చేయాలనుకుంటే మాత్రం.. కొన్ని విషయాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ సంస్థ ఎన్ఎఫ్ఓను అందుబాటులోకి తెచ్చిందనుకోండి. ఆ మ్యూచువల్ ఫండ్ సంస్థ ట్రాక్ రికార్డ్ ఏమిటి ? ఈ ఎన్ఎఫ్ఓను నిర్వహించే ఫండ్ మేనేజర్ ఎవరు ? ఈ ఎన్ఎఫ్ఓ విధి విధానాలు ఏమిటి అనే విషయాలు చూడాలి. దీనికంటే కూడా మంచి ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్నే ఎంచుకొని ఆ ఫండ్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడమే ఉత్తమం. వాటిల్లో సిప్(సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) విధానంలో ఇన్వెస్ట్ చేయండి. ఎన్ఎఫ్ఓ పనితీరు ఎలా ఉంటుందో మనం అంచనా వేయలేం. అదే అప్పటికే రంగంలో ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పనితీరును మదింపు చేయడానికి ఆ ఫండ్ ట్రాక్ రికార్డ్ను చూస్తే సరిపోతుంది. గత కొన్నేళ్లలో ఆ ఫండ్ ఏ మేరకు రాబడులనిచ్చిందో పరిశీలించి భవిష్యత్తులో ఏ మేరకు రాబడులు వస్తాయో అంచనా వేయడం సులభమే. అదే ఎన్ఎఫ్ఓలో ఆ అవకాశం ఉండదు. అందుకని ఎన్ఎఫ్ఓలో ఇన్వెస్ట్ చేయకపోవడమే మంచిది అని మేము భావిస్తాం.
ఒక్కో లక్ష్యానికి ఒక్కో ఫండ్లో ఇన్వెస్ట్ చేయాలా?
Published Mon, Mar 27 2017 1:20 AM
Advertisement
మారిన క్రెడిట్ కార్డ్ నిబంధనలు.. మే 1 నుంచి అమల్లోకి..
గోబెల్స్ స్ఫూర్తితో.. ప్రధాని మోదీపై జైరాం ఆగ్రహం
ఇక ‘వందే మెట్రో’.. రైల్వే కీలక అప్డేట్
దిగ్గజ బ్యాంకర్ అభయ్ ఐమా కన్నుమూత
హైదరాబాద్లో భారీగా పెరిగిన ఆఫీస్ లీజింగ్
అతి త్వరలోనే గ్రేట్ సమ్మర్ సేల్.. స్మార్ట్ఫోన్లపై భారీ డిస్కౌంట్లు!
Shankar-Ram Charan Movie: సరికొత్త పాత్రలో చెర్రీ
నిమిషానికి 500 గంటల కంటెంట్ అప్లోడ్.. యూట్యూబ్ ప్రస్థానం ఇదే..
కొత్త రకం ఏటీఎంలు.. భారత్తో తొలిసారి
ఉత్తరాఖండ్ టూరిజం ఆధర్వంలో ‘నక్షత్ర సభ’: థ్రిల్లింగ్ అనుభవం కావాలంటే!
‘నీట్’కు ఏర్పాట్లు పూర్తి
ఐదుగురి నామినేషన్లు
పట్టభద్రుల ఎమ్మెల్సీ అభ్యర్థిగా రాకేష్రెడ్డి
సుందర మున్నేరే లక్ష్యం..
నిరంతర విద్యుత్ సరఫరాకు చర్యలు
నేడు, రేపు డిప్యూటీ సీఎం భట్టి పర్యటన
పకడ్బందీగా విధులు నిర్వర్తించాలి
బీజేపీతోనే అభివృద్ధి సాధ్యం
ముగ్గురు మంత్రులం ఉన్నాం..
మోదీది సవతి తల్లి ప్రేమ
తప్పక చదవండి
- వరల్డ్కప్కు వెస్టిండీస్ జట్టు ప్రకటన.. విధ్వంసకర ఆటగాళ్లకు ఛాన్స్
- గుర్తుపట్టలేనంతగా మారిపోయిన టాలీవుడ్ స్టార్ హీరోయిన్
- ICC: నంబర్ వన్గా ఆసీస్.. అందులో మాత్రం టీమిండియానే టాప్
- కోర్టు పెండింగ్లో ఉన్న కేసు గురించి ఎలా మాట్లాడతారు?
- మద్యం పాలసీ కేసు.. మనీష్ సిసోడియాకు ఊరట
- ‘రాహుల్, లాలూ యాదవ్ పేరుందని పోటీ చేయకుండా ఆపలేం’
- ఎక్కువ జీతం కోసం ఎదురు చూస్తున్నారా? అయితే ఇది మీకోసమే
- గేల్, డివిలియర్స్ కాదు.. అతడంటే నాకు వణుకు: గంభీర్
- 'సలార్' పరిస్థితి మరీ ఇంత దారుణమా.. కారణం అదేనా?
- Kushitha Kallapu: ఆరెంజ్ ఆర్మీ విన్తో ‘ఖుషీ’ అవుతున్న ఈ గ్లామర్ లుక్స్ ఎవరివి? (ఫోటోలు)
Advertisement